家族の未来を守る戦略：相続税対策と贈与プラン成功事例

相続と聞くと多くの人が頭を悩ますものですが、適切な対策を施すことで将来的な負担を大幅に軽減できることをご存知でしょうか？

相続は多くの家庭にとって避けては通れない大事な問題です。今回は、相続税の申告後の二次相続対策として実施した贈与プランについてご紹介します。

適切なプランニングによって相続税負担を軽減し、家族の資産を守ることができました。

ご相談内容

今回のご家族様は、夫と娘が相続人となる状況でした。

相続財産は不動産と金融資産を合わせて6,500万円に上り、初期の相続税概算額は170万円（配偶者控除適用前）でした。

課題

この家族が直面していた問題点は以下の通りです：

• 相続税の初期概算額：夫と娘が相続人として、不動産と金融資産の総額6,500万円から170万円の税額が見込まれていました。
• 二次相続の税負担：母の死後、父の手元に大量の金融資産が残ることにより、娘が将来負担する相続税が膨大になる恐れがありました。

解決策

まず父の相続時の納税シミュレーションを行い、将来の税額を把握しました。その上で、娘の税負担を軽減するために生前贈与のご提案。

上記の計画では、父が娘と孫2人にそれぞれ1,000万円ずつ、合計3,000万円を贈与します。

結果

今回の贈与プランによって、家族は無理のない範囲で相続税の負担を軽減できました。

具体的には、総額3,800万円の贈与が行われ、娘と孫たちの未来の資産形成に大きく貢献したのです。

まとめ

相続はただ財産を引き継ぐだけではなく、いかに税負担を減らし、家族の資産を保護するかが重要です。

特に今回の事例から、生前贈与が効果的な対策であるかが確認できました。適切な計画と専門家との協力により、相続は家族にとってポジティブな未来を築く手段となり得ます。