【老後の安心を手に入れる】自宅売却からマンション住み替え、さらに生前贈与までの成功

はじめに

相続や老後の資産管理について考えるとき、自宅の売却や生前贈与は非常に有効な選択肢の一つです。

特に、ご高齢の夫婦が広すぎる自宅を維持することが困難になり、より便利な場所への住み替えを希望するケースでは、この選択肢が役立ちます。

今回は、茅ケ崎市に住むご高齢の夫婦が自宅を売却し、駅前のマンションを購入して、その差額を生前贈与した事例について紹介します。

ご相談内容

今回の相談者は、築45年の木造住宅に住んでいるご夫婦です。

自宅の敷地は約77坪あり、ご夫婦二人で住むには広すぎる上、建物も老朽化していました。家の管理や維持費の負担が大きくなってきたため、駅近の便利なマンションに住み替えたいとの希望がありました。

また、将来的な相続対策として、生前贈与についても検討していました。

課題

最大の課題は、まずこの老朽化した住宅を売却し、その資金で新しいマンションを購入することでした。

しかし、単に売却・購入するだけではなく、税金の問題や、相続対策としての生前贈与についても配慮する必要があります。

特に不動産売却に伴う譲渡税や、マンション購入後に残る資金をどのように有効に活用するかがポイントでした。

解決策

まず、売却に関するサポートを提供しました。

茅ケ崎市の某駅から徒歩15分の立地にあるこの築45年の木造住宅は、敷地が広いため、資産価値もそれなりに高額です。

売却額は4,000万円となり、特例の活用をアドバイスした結果、譲渡税は約136万円となり 大きく節税することが出来ました。この譲渡税や仲介手数料を差し引いた手取り額は3,774万円となりました。

次に、ご夫婦の希望に沿ったマンションを2,000万円で購入しました。

このマンションは、駅近で生活の利便性が高く、セキュリティーも充実しており、老後の生活を安心して過ごせる環境が整っています。また、資産価値の維持・向上も期待できる物件でした。

最後に、マンション購入後に残った1,500万円を生前贈与として子や孫に贈る方法を提案。生前贈与を行う際には、単に現金を渡すだけでなく、将来の備えとして保険を活用した運用も紹介しました。

これにより、子孫に安定した資産を残すことができ、教育資金などに充てることも可能です。

結果

ご夫婦は老朽化した自宅を売却し、駅近のマンションに住み替えることができました。また、残った資金を子孫への生前贈与として活用し、将来の相続税対策も実現可能に。

今回のサポートを通じて、ご夫婦は安心して老後を過ごすための住環境を手に入れることができ、さらに相続対策も同時に行うことができました。

まとめ

今回の事例は、広すぎる自宅を持て余しているご高齢の夫婦にとって、一つの選択肢を示しています。

老後の生活をより快適にするための住み替えや、相続対策としての生前贈与は、資産の有効活用や次世代への準備として非常に重要です。

専門家のアドバイスを受けることで、売却や贈与に関する複雑な手続きや税金問題をクリアし、安心して将来に備えられるでしょう。